Analyse de l'expérience et services d’analyse des données

Afin de fournir une couverture de (ré)assurance à une plus grande part de la population, nous nous efforçons de tirer le meilleur parti des données dont nous disposons afin de fournir une couverture de (ré)assurance à une plus grande part de la population.

Social Block

man moving data with his hands
Body

Analyse de l’expérience

SCOR a une longue tradition de solution d'analyse d'expérience, qui repose sur notre solide expertise en matière de risque : tous types de risques biométriques et ceux liés au comportement des assurés. En accord avec sa stratégie en matière de données, SCOR a développé APEX, plate-forme mondiale d'analyse d'expérience qui permet de standardiser et de simplifier la production d'études de cas fondées sur les meilleures pratiques actuarielles.


Grâce à APEX, nos experts marchés locaux analysent le portefeuille de nos clients, en étroite collaboration avec nos experts en distribution, en sélection médicale et en gestion des sinistres, pour proposer des conseils à mettre en œuvre afin d'améliorer leur performance commerciale.

Notre recherche de pointe aide nos clients à traduire leur expérience en hypothèses fiables pour le pilotage de leur activité, tandis que notre base de données mondiale leur procure un éclairage sur la répartition de leurs ventes et les comportements en matière de risque par produit, par assureur ou même par pays.

Selon les besoins de nos clients, notre Service d'analyse d'expérience permet également de : 

  • Enrichir leur portefeuille avec d'autres sources de données
  • Fournir une enquête détaillée d'un aspect de risque particulier (ex. : regroupement par profession ou qualité de leurs distributeurs)
  • Comparer leur expérience par rapport à celle du marché

 

Exemple de tableau de bord proposé à nos clients

Image
computer with dashboard EA

 

 

Body

Services d'analyse des données

 

Les services fournis par notre Data Analytics Solutions Platform (DASP) utilise une technologie de pointe pour aider nos clients à tirer le meilleur parti de leurs données.


La plateforme DASP permet à nos data scientists et à nos actuaires de proposer des solutions techniques, prêtes à l’emploi et faciles à partager. Cette plateforme facilite l’échange de codes et de connaissances entre experts et utilise le cloud pour rendre ces services immédiatement disponibles.  


Depuis la conception du produit jusqu'à la mise au point de solutions techniques, la communauté Data Analytics de SCOR s'attache à produire des services standardisés de qualité pouvant être intégrés facilement au sein des différents systèmes.  

Body

 

La communauté Data Analytics de SCOR propose des services fondés sur l'IA prêts à l'emploi et parfaitement adaptés aux besoins de ses clients. 

 

Notre communauté Data Analytics travaille en collaboration avec nos équipes dans leur domaine propre afin de développer et de distribuer de nouveaux produits et services, grâce à des technologies innovantes telles que la data science et le machine learning. Nos experts en data science, en modélisation du risque biométrique et en science comportementale améliorent en permanence notre compréhension et notre évaluation du risque et la partagent avec nos clients. Nos services couvrent l'intégralité de la chaîne de valeur de nos clients. 

 

Exemples de services proposés
additional data for vitae calculator
Solution de souscription

VITAE, nouveau calculateur du risque biométrique créé en 2020, utilise les méthodes de machine learning et les nouvelles données pour mieux identifier la corrélation entre les facteurs de risque.
VITAE attribue des notations pour les risques de mortalité, d'invalidité et de maladie redoutée et permet aux utilisateurs d'automatiser 50 % de l'évaluation des risques aggravés, un processus qui fait ordinairement l'objet d'une évaluation manuelle.
Conçue comme une API sous la plateforme DASP (Data Analytics Solutions Platform), VITAE est adaptable à chaque canal de souscription (e-souscription, etc.) et se présente comme un nouveau service Cloud intégré au sein de SOLEM.

VITAE comporte plusieurs nouvelles fonctionnalités :

  • Diabète
  • Triglycérides
  • Chirurgie de l’obésité
  • Tour de taille
  • Score de calcium
  • Activité physique

Ce calculateur tout-en-un, qui adapte la tarification à l'état de santé du demandeur, permet à nos clients de gagner du temps.

healthy runner bam
L’Âge biologique modélisé de SCOR

Nos actuaires ont développé un modèle initial à partir duquel a été conçu l'Âge biologique modélisé (ABM) de SCOR. Cette technologie qui utilise les techniques de machine learning, se base sur la corrélation observée entre le nombre de pas quotidiens et la mortalité de la population.
Les évolutions plus récentes du modèle ABM incorporent d'autres types d'activités physiques.

Classement automatisé des sinistres

Nous avons utilisé une base de données de 20 000 sinistres pour concevoir un algorithme d'analyse automatisée de texte (traitement du langage naturel). Celui-ci nous a permis de traiter plus d'un million de sinistres. L'algorithme ainsi développé a été intégré au sein d'une interface web sur-mesure pour permettre à nos clients de suivre leur sinistralité d’après leur réseau d'agences.

digital underwriting
Souscription flexible

Un de nos clients souhaitait revoir la conception de ses produits d'assurance décès (tarif ajustable selon les besoins de commodité ou de compétitivité) pour aboutir à un produit d'assurance vie de nouvelle génération, suffisamment flexible pour répondre aux besoins des agents, qui apprécient un produit émis rapidement, et de ceux qui veulent un tarif plus concurrentiel.

Digital
Amélioration de l’expérience de l’assurance

En associant les technologies de pointe et notre R&D interne, nous aidons nos clients à améliorer l’expérience de l'assurance. Par exemple, nous accompagnons nos clients dans l'utilisation des différentes solutions telles que les Solutions de reconnaissance optique de caractères, les chat/voice bots, et l'e-souscription.

DIGITAL AI knowledge
Partage des connaissances

Notre équipe est composée de titulaires de doctorats, de Data Scientists et d'actuaires hautement qualifiés. Certains d'entre eux enseignent à l'université ou dans nos programmes d'actuariat. Nous aidons nos clients à former leurs équipes à l'utilisation des services d'analyse des données dans le domaine de l'assurance, en proposant différents programmes en fonction de leurs besoins.